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在主动向监管汇报风控问题三年后,瑞银(UBS)收到了香港证监会高达4亿港元的罚单。
11月11日,香港证监会发布新闻,因UBS AG(UBS)在长达十年的期间内向客户多收款项及犯有严重的相关系统性内部监控缺失,对其作出谴责并罚款4亿港元。UBS已承诺将多收的金额连同利息全数退回受影响的客户,并对客户进行赔偿,合计约2亿港元。多收款项的做法涉及约2.87万宗交易,大约5000个在香港管理的客户账户受影响。
瑞银相关负责人对记者表示,集团在全面的调查并确认此事后,已自行向(香港)相关监管机构汇报。此次汇报还包括了一项将全额偿还受影响的财富管理客户的计划,汇报的相关行为主要牵涉某部份债务证券和结构性票据交易,而涉事交易只占本行订单处理系统的很少部分。涉事之个别人士的行为是不可接受的,亦违背本公司的行为及原则。
“我们在2016年发现事件后主动向监管上报的,主要是2005年至2015年发生的事情。不过因为有些系统的技术问题,监管认为在2015年和2017年也存在问题。此后我们的风控已加强。”UBS相关人士对券商中国记者表示。
UBS长达十年期内多收客户款项
香港证监会调查发现,UBS财富管理部的客户顾问及客户顾问助理于2008年至2015年间在进行债券及结构性票据买卖时向客户多收款项,他们的通常做法是,当执行买卖后,在客户不知情的情况下增加所收取的利润幅度;同时,UBS在2008年至2017年间向客户收取高于其标准披露水平或比率的费用。
具体而言,UBS的客户顾问和助理会在客户要求买入或卖出产品后,根据客户买卖指令处理系统输入客户的买卖中的限价盘价格。若市场所做到的实际成交价优于限价盘的价格,客户顾问和助理便会于执行买卖后,在未与客户达成协议或向客户作出披露的情况下,增加利润幅度,借以为UBS保留该有利的价格差异。他们有时更会向客户误报成交价或利润幅度。在一些情况中,他们也会通过误报利润幅度的金额,来篡改发放予获客户授权进行买卖的金融中介机构的户口结单,借以隐瞒多收费用的情况。
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